Generación Zoe: Cositorto y sus socios salteños serán juzgados por 118 estafas y asociación ilícita

La fiscal Penal de la Unidad de Delitos Económicos Complejos (UDEC), Ana Inés Salinas Odorisio, ha requerido juicio al Juzgado de Garantías 5 del distrito Centro para Nelson Leonardo Cositorto, a quien considera autor de 118 delitos de estafas reiteradas en concurso real con asociación ilícita en calidad de jefe u organizador.

La acusación también se extiende a Ricardo Gabriel Isaac Vilardel, Jorge Federico Vilardel, Ana Lucía de Los Ángeles Vilardel y Vilma Griselda Albornoz, a quienes se señala como coautores de los delitos de estafas reiteradas (118 hechos) y asociación ilícita, en concurso real.

El monto total de perjuicio ocasionado, según las 118 denuncias realizadas, asciende a 5.682.500 pesos y 574.120,29 dólares.

La investigación de la UDEC comenzó en 2022 después de recibir múltiples denuncias por estafas dirigidas contra Generación Zoe, una financiera nacional con sede en Salta, ubicada en la calle Pellegrini 782.

Durante la investigación, la UDEC determinó que la empresa operaba bajo el modus operandi de rubricar contratos de fideicomiso, denominados "membresía educativa" o "inteligente", con montos que variaban entre los 500 y 1.000 dólares. A cambio de la inversión, la financiera prometía un retorno mensual de entre el 7,5% y el 10%, alcanzando el 120% anual. Estas membresías se clasificaban en Classic, Premium e Intelligent, con tasas de retorno diferenciales según el capital aportado.

Una vez efectuada la membresía, al usuario se le acreditaba un incremento del 20% en su capital, etiquetado como bonificación educativa, al día siguiente de la inversión. Por ejemplo, si alguien invertía 500 dólares, a las 24 horas, figuraba en la plataforma con un saldo de 600 dólares.

El contrato establecía una duración de tres años, tras los cuales el inversor podía retirar su capital. En caso de retiro anticipado, se imponía una multa del 50% del capital invertido, y no se permitían retiros antes de 12 meses.

Además, como incentivo para que los inversionistas continuaran aportando fondos, Generación Zoe ofrecía comisiones a aquellos que referían nuevos inversores a la organización. Cuantas más personas se refirieran, mayores eran las comisiones recibidas.

Bajo el mismo esquema, la compañía ofrecía "Robots" (Navideño, de Enero, Febrero, etc.), que consistían en un sistema de inversión similar, pero con una duración de tres meses y la promesa de un retorno del 100%, con un mínimo de inversión de 1.500 dólares.

La mayoría de las inversiones se realizaban en efectivo, entregado personalmente a los imputados. En algunos casos, se efectuaban transferencias bancarias, las cuales eran enviadas a la cuenta de Jorge Federico Vilardel, encargado de realizar las operaciones.

Roles de los acusados:

• Leonardo Cositorto: Director Ejecutivo de "Generación ZOE", encargado de firmar contratos con inversores y de recolectar el dinero aportado a través de transferencias a sus cuentas bancarias, como "ZOE EMPOWERMENT S.A", donde también figuraba como presidente.

• Ricardo Gabriel Vilardel: Director y representante de Zoe en Salta. Encargado de atender a los inversores, recibir el dinero personalmente y firmar los recibos.

• Ana Vilardel: Secretaria de la sede local de Zoe, quien atendía a las víctimas y recibía parte del capital invertido en su cuenta bancaria.

• Jorge Federico Vilardel: Encargado de la atención al público. Recibía dinero en efectivo y transferencias a su cuenta bancaria.

• Griselda Albornoz: Junto a los hermanos Vilardel, realizaba reuniones y conferencias para captar víctimas y difundir la financiera por diferentes medios.